¿Cómo aprender a invertir si no tienes conocimientos financieros?
Descubre cómo aprender a invertir si no tienes conocimientos relacionados con las finanzas, o si los que tienes son bajos.
Términos como tasa de interés, liquidez, plazo de inversión o diversificación pueden parecer complejos para alguien que no tiene conocimientos sobre inversiones. Si te preguntas cómo aprender a invertir partiendo de cero, ten presente que, con paciencia y constancia, es algo que cualquier persona podría lograr. Quien avanza un poco cada semana probablemente termine entendiendo mucho más de lo que hoy cree posible.
Antes de invertir, es clave revisar los números
El punto de partida está en tu propia cartera y situación, mucho antes que en cualquier acción o fondo. Anota durante un mes cuánto dinero entra, cuánto sale y en qué se va el dinero de cada quincena, aunque sean gastos pequeños como el café o el transporte.
Con ese registro, es posible que encuentres gastos que no tenías ubicados y descubras cuánto podrías apartar sin descuidar lo indispensable de tu presupuesto.
También podrías considerar la apertura de un fondo para emergencias que cubra unos meses de gastos, y así tener recursos en caso de algún imprevisto, de manera que no sea necesario sacar dinero de una inversión.
Existen fuentes confiables para aprender y sin costo
Si una duda que tienes es “cómo aprender a invertir sin pagar nada al principio”, ten claro que en México hay instituciones gubernamentales, educativas y entidades financieras que ofrecen materiales gratuitos, y de forma digital, que están especialmente pensados para quien va empezando. Solo tienes que revisar sus sitios web y redes sociales oficiales para tener la posibilidad de acceder a artículos informativos, infografías, videos, entre otros.
En internet también se pueden encontrar podcasts y canales de videos relacionados con educación financiera e inversiones; en esos casos, es recomendable revisar la experiencia y credenciales de quienes ofrecen este tipo de contenido, y verificar que son confiables; considera que tener muchos seguidores no es lo mismo que saber de inversiones.
Es importante estudiar poco a poco y ser constante
Muchas personas intentan aprender de todo en un fin de semana y para el lunes ya no recuerdan casi nada de lo que vieron. Media hora tres veces por semana podría parecer poco, pero con el paso de los meses esa constancia probablemente rinda más que una sesión larga y agotadora.
Una libreta o una nota en el celular sirve para apuntar cada término nuevo con tus propias palabras, sin copiar la definición de un diccionario. También ten presente repasar lo que aprendes cada semana antes de pasar al siguiente tema, ya que en finanzas hay muchos términos y procesos que se relacionan.
¿Cuándo conviene tomar un curso de inversiones?
Con tantas fuentes gratuitas relacionadas con el mundo financiero, podría ser confuso saber qué es lo que se debería aprender para comenzar a invertir. En esa etapa, un curso de inversiones como tal podría ayudarte a acomodar todo lo que ya conoces y a fortalecer conocimientos que no se encuentren tan claros.
La ventaja principal de un curso de inversiones está en el orden, porque los temas avanzan de lo más sencillo a lo más elaborado. Los términos suelen explicarse con ejemplos del mercado mexicano y no como palabras sueltas que se olvidan a los pocos días.
Para elegir uno, revisa el temario completo, la trayectoria de quienes enseñan y si incluye simuladores o ejercicios prácticos. Al revisar esos puntos, la idea es elegir el curso que se adapte mejor a tus conocimientos actuales y a tus necesidades.
Para quien se pregunta cómo aprender a invertir, un buen punto de partida es ordenar los gastos del mes o revisar una guía para mejorar las finanzas personales. Con práctica y constancia se pueden potenciar los conocimientos relacionados con las inversiones y comenzar a tomar decisiones informadas.