Presenta SHCP lineamientos para manual de prevención de lavado

Por Alejandro DomínguezMéxico.- En el Diario Oficial de la Federación, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público publicó un aviso mediante el cual se plantean diversos criterios que servirán de apoyo para las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, centros cambiarios y transmisores de dinero, en la presentación de la información para la Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo

El aviso expone que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores difundirá los lineamientos para cumplir las disposiciones para la prevención de estos delitos, por lo que Hacienda explicó que los lineamientos sólo deberán considerarse como guía para auxiliar a dichos sujetos en la elaboración de su Manual para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo que puede reflejar características especiales considerando el tipo de productos y servicios que se ofrecen a clientes o usuarios. Los criterios para el manual incluyen políticas de identificación de clientes o usuarios previos a la celebración de contratos, en los cuales se recomienda establecer de forma clara todos los datos y documentos a integrarse en los expedientes. Además abarcan las políticas de conocimiento de clientes o usuarios, que incluyen los mecanismos para determinar el grado de Riesgo de las Operaciones con Personas Políticamente Expuestas de nacionalidad mexicana, con base en un comportamiento transaccional congruente con sus funciones, nivel y responsabilidad. También sugieren el uso de reportes de transferencias internacionales de fondos, de operaciones en efectivo con dólares de Estados Unidos o cualquier otro tipo de reporte según corresponda, para enviarlas en tiempo y forma a las autoridades respectivas conforme a lo previsto. Para cuestiones de confidencialidad, los criterios de los lineamientos sugieren que dadas las características y reserva de la información que el sujeto obligado tiene respecto de clientes o usuarios, es necesario que directivos, funcionarios, empleados y apoderados de la sociedad mantengan estrictas medidas de control y confidencialidad sobre las operaciones que realizan, así como del contenido de los reportes. Además hay recomendaciones para que se establezcan estructuras internas que den seguimiento a la estricta aplicación de las políticas para prevenir los delitos relacionados con el lavado de dinero. Los lineamientos para la elaboración del manual también plantean ciertos criterios para contratar al personal, así como mantener un alto estándar de capacitación del personal activo con respecto al contenido del manual

Finalmente, el documento publicado en el Diario Oficial de la Federación expone que el Manual deberá ser revisado y actualizado tantas veces sea necesario, con base en aspectos como: nuevos productos o servicios que ofrezcan, zonas geográficas en las que se presten dichos servicios y tipo de moneda utilizada. Estos lineamientos forman parte de las acciones que abarca la Ley de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, promulgada la semana pasada por el presidente Felipe Calderón, con la que se busca combatir el flujo de dinero con recursos provenientes de delitos que agravian a la sociedad.