Detalla CNBV debilidades detectadas en HSBC en 2002
El banco asegura que ha mejorado su control
Por Arely SánchezMéxico.- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores sostuvo que las fallas que detectó en HSBC en materia de prevención de lavado de dinero entre 2002 y 2009 y que comunicó de forma reiterada a la institución financiera fueron específicamente en torno a la identificación y envío de reportes sobre operaciones inusuales y relevantes, así como falta de conocimiento de sus clientes de alto riesgo
En un comunicado la CNBV expuso que las operaciones inusuales son aquellas que no concuerdan con los antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los clientes de las instituciones financieras, mientras que las relevantes son las que se realizan con un monto igual o superior a 10 mil dólares en efectivo
A la vez, el organismo supervisor observó fallas en la creación de expedientes y en los controles para la apertura de cuentas, tanto en territorio nacional, como en la sucursal de Islas Caimán, y un alto volumen de operaciones con dólares en efectivo
La CNBV sostuvo que destacó en HSBC la falta de personal para las áreas de cumplimiento del banco y las infracciones cometidas al marco regulatorio que llevaron a la imposición de sanciones
El organismo detalló que en 2007 se crearon equipos especializados y de tiempo completo de la CNBV que realizan visitas de inspección a todos los bancos del sistema de manera periódica y mantienen un contacto permanente con las instituciones
En tanto, HSBC México aseguró que ha dado pasos muy importantes en los últimos años para fortalecer el control interno y el manejo de riesgos, además de que reiteró su total disposición para seguir colaborando en esas materias y refrendó su compromiso con México y sus autoridades
Tras la comparecencia de directivos de HSBC Holdings Plc ante el Subcomité de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, el ente bancario indicó también en un comunicado que dentro de las acciones efectuadas en la filial mexicana destacó el reclutamiento de nuevos directivos expertos en los temas de prevención de lavado de dinero
El banco en su filial mexicana precisó que también se otorgaron nuevas facultades a las áreas de Control Interno y Prevención de Lavado de Dinero, a fin de garantizar que sean la máxima autoridad dentro de la institución en la determinación de políticas y su cumplimiento
Resaltó que a principios de 2009, HSBC México fue el primer banco en suspender la compra-venta y los depósitos de dólares en efectivo en sus sucursales, a fin de evitar el mal uso del sistema financiero mexicano
